Este podcast no se hace responsable por las decisiones que puedan derivarse del contenido aquí compartido. Su propósito es únicamente informativo y no constituye asesoramiento profesional ni comercial.
Es tan difícil este negocio en general a nivel mental que la avaricia puede hacer que tú dices, "Bueno, yo sé que yo estoy cometiendo el error tipo A, no lo voy a hacer más."
Pasa un día, vuelvo a entrar y veo el patrón y resulta que una vez yo hace 6 meses cometiendo ese error gané plata y en mi mente no se va a acordar de las ocho veces que perdí plata con el patrón A o el error A, se va a acordar de aquella vez.
Y entonces vuelvo y vuelvo a caer, ahí estás cometiendo un gran error, pero es un error tuyo de disciplina.
¿Cómo empiezas en el trading sin perder todo tu dinero en el intento?
La respuesta es simple: educación y accionando de manera responsable.
Por eso creé un curso donde te entrego exactamente el sistema, el proceso y las herramientas que utilizo después de años de tratar y errar.
Lo que te enseño me tomó años construir y te lo entrego a ti para que tú lo aprendas en una fracción del tiempo de lo que me tomó a mí.
Si estás listo para operar con criterio y disciplina, el link está en la descripción del episodio.
Tu acceso está un solo click.
Te espero del otro lado.
En este episodio vamos a poner el foco en lo que muchos trader ignoran hasta que es tarde, la gestión del riesgo, la planificación y las decisiones que permiten seguir en el juego cuando el mercado cambia de humor.
Soy Anthony Fernández y esto es Disciplina Financiera, el podcast donde desglosamos las estrategias reales del trading, el e-commerce, y las mentalidades de alto rendimiento.
Hoy no solo hablamos de números, hablamos con profesionales que dominan su método para construir resultados extraordinarios.
Bienvenidos al camino de la preparación.
Hoy tengo el privilegio de conversar con Lorenzo Pérez, trader, consultor en planificación financiera y gestión de patrimonio con más de 15 años de trayectoria internacional en los mercados.
Lorenzo es corredor de bolsa, asesor financiero graduado en finanzas por la Universidad de Central Florida y especializado en Wealth Management por la Universidad de Wharton.
Con él vamos a profundizar en un tema clave para cualquier trader que piense a largo plazo.
¿Cómo proteger el patrimonio mientras se opera?
Integrar una estrategia financiera al trading y tomar decisiones más sólidas en cualquier ciclo de mercado.
Prepárate porque este episodio puede cambiar la forma en que entiendes del riesgo, el capital y tu futuro como trader.
Bueno, Lorenzo, muy agradecido de tenerte acá en este espacio y quiero que comencemos que que nos digas un poco de quién es Lorenzo y cómo llegó al trading y que nos comentes un poco de toda tu biografía, por favor.
¿Cómo no? Bueno, Anthony, gracias por por traerme aquí en disciplina financiera.
Para mí es un honor.
Te cuento un poco.
Yo en el año 2008, 2009, yo tendría unos 18, 19 años, eh ingresé en un curso de trading.
Yo estaba viviendo en la ciudad de Orlando.
Casualmente, en ese momento empecé a cursar la carrera de finanzas en la Universidad Central de La Florida y bueno, me enganché, me enganché con con el trading a través de este curso.
Luego durante mi carrera conseguí una pasantía en Wall Street donde, bueno, fue un sueño hecho realidad porque literalmente tuve el chance de trabajar primero como pasante dentro de una casa de bolsa en Wall Street y gracias a a todo el trabajo previo que había hecho en cuanto a entrenamiento, no solamente de trading, sino también de otros activos financieros, de planificación, patrimonios, distintos vehículos, etcétera.
Bueno, logré quedarme con un puesto como broker senior en la casa bolsa y bueno, la verdad que aprendí muchísimo, pero en líneas generales empecé con con un curso en la ciudad de Orlando y bueno, también muchas historias, no todo fue tan bonito, hubo mucho quebré la primera cuenta, la quebré a los menos de 6 meses, fue bastante deprimente en todos los sentidos, pero bueno, así que se aprende muchas veces, ¿no?
Uno lee que no que tú dices que no, yo no voy a a quemar una cuenta.
Y bueno, lastimosamente pasó, pero al final lo agradezco porque bueno, es un aprendizaje importante, pero línea general empecé a decir a los 18 19 años en la ciudad de Orlando.
Y Lorenzo, esta carrera que tú tomaste de finanzas te ha ayudado a llegar a a por lo menos ahorita tu trabajo como trader, ¿gestionas ahorita dinero de otras personas?
¿Cuál es ahorita tu modelo de negocio?
Sí, bueno, en la parte de bolsas sí manejamos portafolios de inversión para clientes, sin embargo es mucho más pasivo en la parte de trading que yo hago, lo hago para mí personalmente, en la parte más institucional de más que todos portafolios a mediano y largo plazo se hacen operaciones, pero no es algo intraday o de entrada y salida con con el tema de los clientes.
La parte de trading es personal porque, bueno, es difícil a veces operar, hacer trading con dinero de clientes de tercero, porque al final las pérdidas siempre van a llegar, ¿no?
Entonces es distinto.
Al final está cada cliente es distinto, cada persona es distinta.
A lo mejor yo un ejemplo que yo siempre doy, no es lo mismo la persona retirada de 70 años que tiene todos sus ahorros y lo que quiere es cuidar lo que le queda y que vaya creciendo o que le vaya dando dividendos o ingreso en el tiempo a una persona de amor de de 25 años que quiere especular en los mercados.
Entonces, en cuanto a mi negocio actual, yo manejo portafolios para clientes.
Normalmente se cobra un performance fee dependiendo del contrato que tú elijas, tú puedes cobrar, un ejemplo, un 10% de las ganancias solo si hay.
O si el cliente quiere algo muy conservador, le cobras un porcentaje de la cartera total.
Lorenzo, y por lo menos el trading, ¿cómo tú lo separas de de este tipo de gestión que haces?
Esto yo es lo lo llevas con una manera fundamental, me imagino, la parte de llevar estos portafolios o gestionas parecido también con análisis técnico lo que es el el la gestión de portafolio.
En ese caso, el análisis fundamental te dice qué comprar, qué activo comprar, pero el análisis técnico te dice cuándo comprar.
Yo utilizo mucho el análisis técnico para buenas conseguir mejores entradas.
Ejemplo, un ejemplo sencillo, digamos que el cliente o o uno quiere que la persona invierta en un ejemplo Tesla.
Pero Tesla si la ves en el gráfico diario o semanal viene en un canal descendente.
Bueno, la idea es esperar que salga ese canal para ingresar porque al final las tendencias son tu la tendencia es tu amiga.
Entonces, si viene tendencia bajista por alguna razón es y hasta que no salga de allí yo prefiero no entrar, por ejemplo.
O sea, eso sería una de de las de las cosas que yo hago para encontrar mejores entradas y a la vez mejores retornos en para las carteras de los clientes.
Lorenzo, y para introducirnos acá un poco a lo que es el tópico de hoy, ¿cómo podemos proteger nuestro patrimonio en los diferentes modelos de negocio como es el trading, la gestión de cartera, el modelo?
Ya cuando tú le vas a decir a una persona, un tercero, "Mira, yo quiero, este es lo que yo quiero arriesgar y hasta aquí llego yo." ¿Cómo?
¿Cómo manejas esos tipos de de desarrollo de de manejar, proteger el el patrimonio.
Claro.
¿Qué pasa?
Muchísimas veces seguro te ha pasado o gente que tú conoces le ha pasado que te le preguntas cómo te fue en tal inversión o en el trading o haciendo tal y cual y te van a decir, "No, bueno, un momento que estuve arriba tanto, hubo un momento que tenía de ganancia tanto."
Y la verdad es que sobre todo arrancando cuando eres consistentemente rentable, la recomendación es retirar ganancia.
No sé si la totalidad o una gran parte de ellas.
¿Por qué?
Bueno, para evitar algo que se llama el efecto del dinero de la casa.
El efecto del dinero a la casa es un fenómeno psicológico al cual estamos expuestos todos, en donde nosotros tratamos esa ganancia excedente como si no fuese nuestra.
Un ejemplo que yo siempre lo he hecho el cuento, como si fueses al casino y después lo llevas a las inversiones.
Imagínate que Anthony tú llegas a al casino con $500 tuyos y esos $500 lo pones a jugar en Black Jack y se convierten en 800.
Resulta que tu mente está diseñada para que esos 300 adicionales que te estás ganando no los asumas como tuyos y comiences a pensar a través de la avaricia en que no, estos 800 ahora van a ser 1000, 1200 y comienzas a cambiar tus patrones de apuesta.
Lo que termina pasando normalmente es que esos 800 se vuelven a convertir en 500 y tú dices, "Bro, ya va, si me estás ganando 300 y otra vez estoy en 500, déjame por lo menos no irme, no irme en cero, déjame ganarme 100, $200 y vuelves a apostar de una manera de escontrolada y lo que termina pasando después es que los 500 bajas a lo mejor a 300 y entonces un efecto dominó pero a la inversa en tu contra donde dices, bueno, si empecé con 500, estuve arriba tanto ahorita estoy perdiendo, déjame irme en tabla y comienzas a apostar más y normalmente terminas perdiendo casi todo.
Entonces esto cuando tú entiendes que es algo que nos afecta a todos los seres humanos y que estamos predispuestos a caer en él, ¿qué haces cuando conoces de esto?
Bueno, dices, bueno, si de estos $300 yo voy a sacar 250 y te lo metes en en el bolsillo y al hacer esto, el efecto del dinero de la casa, tú ves el el balance en tu cuenta y y es más o menos el mismo con el que empezaste.
Entonces, te vas a ver restringido a seguir tu plan de trading, de inversión, porque no tienes ese colchón.
Entonces, esa sería mi recomendación y y es algo que he visto y he he vivido y otros traders y grandes profesionales lo recomiendan y es algo que yo también recomiendo, sobre todo aquellos que están arrancando, que no tienen tanto tiempo, cuando eres rentable, sacar esas ganancias.
O sea, como que, por ejemplo, te estás ganando un 10%, agarras, sacas la ganancia y dejas el capital de trabajo y ir siguiendo así.
Y en el caso que baje la cartera, ¿cómo cómo se hace en este caso?
Bueno, si bajas la cartera y estás perdiendo dinero, obviamente lo primero que puedes hacer es tener un límite de pérdida diario.
En el caso del trading, por ejemplo, si son $100, tú puedes en algunas plataformas poner un daily stop limit, un ejemplo, $100.
¿Por qué?
Porque hacerlo uno es difícil, porque sobre todo que a todos nos ha pasado que comienzas a perder y que quieres tú vengarte y tratar de salir tabla.
Entonces eso es una de las de las grandes recomendaciones dependiendo del broker que utilices.
Puedes preguntarle al customer service o ver cómo puedes poner ese stop diario donde básicamente si un ejemplo le dice al sistema, si pierdo 100, 1000, 500 montos que tú decidas, sácame la plataforma y no me dejes operar más.
Es una de las maneras que más funciona.
Pero siempre y cuando la haga el broker.
¿Por qué?
Porque tienes que tener demasiada demasiada disciplina para decir, "Bueno, llegué a 500, me salgo y no vuelvo a operar."
Hay gente que es capaz de hacerlo, pero la mayoría de las personas cuando están más bajo menos 500, que era su daily la pérdida máxima diaria, tratan de volver a entrar y así que eso sería unas recomendaciones que les puedo dar.
Lorenzo, y esto no sé si funciona, porque yo yo por lo menos ahorita estoy trabajando con un broker que lo hace eh ellos inmediato, pero hay muchos de de los que nos siguen que hace CFDs, ¿esto también se puede hacer en ese tipo de instrumentos financieros o es nada más con los con todo se puede hacer?
Sí, debería, no deberían tener problema.
De hecho, al final es un tema de PNL, o sea, de profit loss, deberían setearlos y si no, o sea, si no lo sabes poner directamente, todos esos tipos de broker de CFDs, incluso tienen un portal de servicio del cliente.
Entonces, allí pregunten y es un favor que se van a hacer y es algo que te digo, yo sigo y conozco gente que son infinitamente más exitosos que yo, que han ganado millones y millones y millones de dólares y te lo dicen y les pasa a ellos.
Si a ellos les pasa que hay un día que pierden, ellos dicen que le entra el mono en la cabeza, el mono es el que maneja y ellos lo tienen como tú o no vamos a tener ese ese freno de mano, ese dispositivo de emergencia.
Entonces si es algo que recomiendo enormemente, aunque duela, porque obviamente el día que te pase que te va a pasar, porque estadísticamente te va a pasar.
Tú tienes el año 200 y pico de días de trading.
Tú vas a tener 10, 15 días donde la vas a matar, 80 días regulares, 80 donde ganas un poquito y vas a tener cuatro o cinco que son desastres.
Claro, los días de dragos días que son desastres, si tú tienes tu freno de mano, en vez de un ejemplo, digamos que tu freno de mano son $500, a 500 me salgo.
Si no hubiese estado ahí, tú vas a tener -3,000, - 4,000, - 5,000.
Entonces eso eso es importante.
Loren y cómo saber, hoy perdí la la cantidad que tenía que perder.
Ya mañana es otro día que yo puedo comenzar o hay algunos pasos que tú digas, mira, tiene que pasar lo siguiente para yo volver a tener la confianza de volver a operar.
Bueno, todos los traders tienen que tener una estadística que es la base de todo el negocio que hacemos.
Entonces, por decirte un ejemplo, digamos que tú tienes el patrón de rompimiento y de cada 10 rompimientos tú ganas seis o siete pierdes tres.
Pero, ¿qué es lo importante?
Que cuando pierdas pierdas cumpliendo tu plan.
¿Por qué?
Tú puedes hacerlo todo perfecto y perder plata.
¿Por qué?
Porque si en tu plan de trading está que cuando rompa la vela de un minuto, yo entro con un volumen así, así y ese es tu plan y lo hiciste y perdiste plata, perfecto.
¿Cuál es el problema?
Cuando haces trades que no están en tu plan, cuando haces tres trades que es por intuición, por venganza, porque no.
Yo vi que casi llega, pero no llegó.
Ahí es donde vienen los problemas.
Entonces, en líneas generales, los días perdedores van a llegar.
Lo importante es que cuando lleguen estén soportados por una tesis real.
Es decir, bueno, mira, mi plan funciona, yo sé que va a venir días malos, pero siempre y cuando yo me apegue mi plan, yo sigo operando.
¿Cuándo debes dejar de operar?
Cuando tú ves que tienes dos, tres días seguidos tomando trades que no tienen ningún tipo de sentido en base a lo que habías planeado, ahí estás metido en tremendo problema.
Es donde ahí yo recomiendo dejar de operar.
Pero si estás perdiendo dinero haciendo tu plan, es parte de esa curva que línea que todo lo el sueño que todos queremos que es que esa curva que sube, baja un poco, sube, baja un poco, esos esos días que pierdes es básicamente esas pequeñas bajadas que son parte del proceso.
Y por lo menos ahorita se se llega y agarramos y tenemos el dragd, pasamos el periodo, ¿correcto?
Después de que ya sabemos que estamos cometiendo errores, ¿cuándo sabemos ahora que estamos listos?
Mira, ya sabemos que tenemos errores.
Sé que estoy haciendo, sé que estoy haciendo mal.
¿Cuál es el siguiente paso?
Mira, ya estoy listo para volver a operar.
Mira, al final, bueno, cada quien tiene su su técnica, su método.
Yo, en lo personal soy mucho de la práctica.
¿Por qué?
Porque si tú estás cometiendo un error y lo haces dos, tres veces seguidas, te das cuenta de él, la única manera para saber que estás listo es cuando vuelvas a entrar a la arena, al mercado, y no y te aparezca el patrón, que es el que te da el error, y no lo hagas.
Entonces, para mí es un tema de una vez que entendiste cuál era el error.
Ah, ya sé que estoy haciendo mal.
Bueno, demuéstramelo, porque es tan difícil este negocio en general a nivel mental que la avariciad puede hacer que tú dices, "Bueno, yo sé que yo estoy cometiendo el error tipo A, no lo voy a hacer más."
Y vuelvo, pasa un día, vuelvo a entrar y veo el patrón y resulta que una vez yo hace 6 meses cometiendo ese error gané plata y en mi mente no se va a acordar de las ocho veces que perdí plata con el patrón A o el error A, se va a acordar de aquella vez y entonces vuelvo y y vuelvo a caer.
Ahí estás cometiendo un un gran error, pero es un error tuyo de disciplina.
Entonces, yo te diría que al final tienes que probarte a a ti, a ti mismo dentro de la arena, dentro del mercado, que superaste los errores a través de la práctica.
Así sería mi mi consejo.
O sea, te diste cuenta, bueno, demuéstrame que no lo vas a volver a cometer.
Y y Loro, en el caso ahorita estamos trabajando la parte de las pérdidas, pero muchas veces pasa lo contrario, que es que tomamos salidas muy pronto en ganancia.
Esto también es parte de proteger nuestro patrimonio o ya va yo iría por otro por otro lado.
No, no.
De hecho, hay un dicho que es falso, que es que no te pueden quebrar si tomas ganancia.
No, you can't go broke taking profits en español.
Nunca voy a quebrar si tomo ganancia.
Eso es totalmente falso.
¿Por qué?
Porque hay una regla de oro en el mundo del trading que es cuánto gano cuando gano y cuánto pierdo cuando pierdo.
Entonces, por ejemplo, si yo cuando veo verde, ay, voy ganando, agarro, agarro, agarro y un ejemplo, gano cada vez que veo verde y corto mi ganancia rápido y de 10 trades gano nueve, entonces a cada uno me gané $9 pero resulta que la única vez que no funcionó perdí $10.
Entonces, a pesar de que gané 90% de mis trades, ¿verdad?
Gané $9, pero perdí uno solo, perdí el 10%, pero en ese que perdí, perdí 10, sigo estando negativo.
Entonces, eso es un es malísimo.
De hecho, tomar las pérdidas, las ganancias muy rápido porque tienes que ver esa relación ganancia, pérdida.
Entonces, si estás, o sea, puedes tener un 90% de acierto y aún y aún así estar negativo en tu curva de PNL.
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...y le va super bien, comentó uno a uno y entonces claro, porque que no, o sea, no es tan fácil.
Uno lo dice fácil, pero a mí me cuesta mucho.
Entonces, bueno, hay gente que sí lo logra, pero de nuevo de nuevo todo se va a traducir en data, porque al final es una personalidad que tú tienes.
Cada quien tiene una personalidad.
Tengo una persona que opera aquí conmigo a la oficina muy calmado, muy tranquilo y opera su dos, tres a un y su vida es así, él es así, él es tranquilo y va de la mano.
De hecho, él me dice, "No, yo como tú no puedo operar.
Yo no puedo operar gráficos un minuto ni hacer scalping porque me vuelvo loco."
Él él hace más trades de promedio 40, 50 minutos, 2 3 horas.
Entonces, al final es cuestión de conocerse y y apoyarse en tu en tu personalidad para hacer el trading.
Lorenzo, tocaste una parte que me parece sumamente importante, que es la del tiempo en la operación.
Ya tú sabes, ya teniendo la data, en tu caso, voy a tocarla, que que dijiste que unos 3 minutos aproximados es el de ganancia, ¿correcto?
Y un 40 el de pérdida.
Pasan los 3 minutos, lleva 10 minutos en la operación.
¿Qué haces?
¿Qué tú haces?
¿Cierras la operación y buscas una nueva oportunidad o o ya tú dices, "Mira, aquí yo ya no estoy más para proteger mi capital porque ya no está en mi estrategia."
¿Qué se hace en este?
Excelente, excelente pregunta.
Mira, la misma data me ha dicho que cuando tardo de más, eh, no me va bien.
La única manera que yo tarde de más es que, por ejemplo, si entrés con tres contratos y vendí dos y deja un corredor, lo que llaman un runner, o si estás haciendo CFD o acciones, vendes una gran parte en tu target y lo demás lo deja correr.
Pero si no ha llegado mi target, eh la tendencia es que mientras más pasa el tiempo y no llega, eh, tiendo a perder, porque yo soy un momentum trader, yo soy mucho de continuación, o sea, si la acción viene subiendo, descanso un poco y sigue subiendo, yo entro en el sentido de la tendencia.
Lo que yo hago, si yo veo que pasa el tiempo los 3 cuatro minutos, me conozco tanto, digo, esto no, la estadística está en mi contra y muchas veces, ¿sabes qué hago también, Antony?
Que que es sabroso llegar ahí y algo que que me gustaría que que que las personas que hacen trading sientan es cuando tomas una pérdida pequeña a propósito, o sea, puño, qué bueno que, o sea, porque al final eso va para tu estadística.
Entonces, de repente yo tengo un trade que no está funcionando, lleva varios minutos y de repente, no sé, mi pérdida promedio son $100, pero esta pérdida está en $25, yo la tomo porque una vez que la tome eso va a mi estadística y me va a mejorar mucho mi mi data.
Entonces, ese tipo de yo eso siento que eso son como ganancias.
Cuando tomo pérdidas pequeñas y las tomo y las tomo, las tomo.
Claro, obviamente porque no funcionó o o se está tardando mucho el trade.
Tú tienes que pensar en los próximos 100 trades.
Entonces, si en los próximos 100 trades, yo sé que voy a perder 40, pero hay dos, tres que estoy perdiendo 5, 10, 15 cuando normalmente pierdo 100, esa data va a estar bellísima en el tiempo.
Lorenzo, entonces por lo menos lo lo que lo que tenemos que hacer para proteger el capital, repasando acá, es ver la data, tener nuestra data correctamente, saber dónde vamos a salir, ¿correcto?
Sacar nuestro ratio de beneficio y ¿qué más podemos agregar?
El el lo que hemos hablado de la protección de de una pérdida máxima diaria que te saque del sistema y no te permite operar más.
Okay, ese sería el cuarto punto.
Y y ¿qué otra cosa se le puede agregar a esto o esto sería lo especial para llevar un buen manejo de nuestro patrimonio y protegerlo?
Bueno, una de las cosas que también recomiendan es pararte de la silla.
O sea, literal tuve una dos pérdidas seguidas y bueno, dependiendo de tu nivel puedes seguir operando durante el día, pero yo en lo personal y también lo recomiendo, no es fácil, párate, da una vuelta al mercado, va a estar ahí, sobre todo dependiendo mercado que operes, pero acuérdate que que hay muchas oportunidades.
Entonces, tomarte un respiro, así sean 5 o 10 minutos, hay gente que por ejemplo se pone a hacer lagartijas, algún tipo de de ejercicio físico y vuelves otra vez más refrescado.
Eso sería la última cosa que pudiésemos agregar que que también funciona.
Lorenzo, y por lo menos tu carrera en finanzas te ha ayudado a la parte del trading, ha sido como un acompañamiento de de de cosas que aprendiste allá o no o no tiene nada que ver a lo que o sea es para para saber si uno amalgama al otro o no tuvo nada que ver a tu carrera como trader.
¿No? O sea, ¿qué pasa?
La parte financiera formal te ayuda mucho y te da ventaja a nivel de funcionamiento de mercado, funcionamiento de instrumentos.
Eh, conoce sobre futuros, opciones, bonos, acciones CFD y te da una gran ventaja desde ese punto de vista.
Pero el trading per sé es estadístico y es emocional y no lo que te enseñan en la universidad o lo que yo aprendí en la universidad realmente no es no no es algo que que te sume a mi a mi parecer, o sea, sume del punto de vista real de resultados.
Ahora, teóricamente sí, porque vas a saber muchísimo más que el que no sabe, pero tú puedes tener alguien que hace trading.
De hecho, yo tuve una de esas clases con con un operador, él murió, operaba en los en Chicago y yo decía, "Pero, ¿cómo esta persona, o sea, yo sabía muchísimo más que él a nivel teórico de los futuros y como, pero él tenía un feeling y tenía estadística y tenía y le y entonces él tiene una estrategia que para niveles más avanzados que es la opuesta a la que aplican la mayoría de los perdedores que son?
Hay una que yo la usé y así fue como que me dio la cuenta que es el average down.
Por ejemplo, tú compras una acción o un instrumento financiero en 10, de 10 baja a ocho.
Si tú compras más en ocho, tu promedio es nueve, pero duplicaste el riesgo.
Y después si vas a seis, compras más a seis y el promedio 7.8 y así sucesivamente.
Entonces, ¿qué pasa?
Ese esa esa estrategia hace que tu riesgo crezca exponencialmente y normalmente te salvas, normalmente rebota y saliste y ganaste el grito de plata y crees que eres muy bueno, pero cuando no pasa pierdes demasiado dinero.
Este operador opera al revés.
Que es que él agregaba en las subidas.
Entonces, de repente compraba en 10, llegaba a 12, agregaba en 12, después llegaba a 14, volví a agregar y así iba y hacía como una pirámide de posición y la mataba, pero a nivel teórico no conocía tanto, como yo, por ejemplo, amor, pero era 10,000 veces mejor que yo como trader.
Entonces, te diría que que son cosas distintas, si te ayuda para el tema teórico, funcionamiento, etcétera, pero en la práctica son cosas distintas.
Y Lorenzo, por lo menos en la parte que nosotros queremos proteger nuestro capital, por lo que me comentas, eres como más un momentum trader y me imagino que usas tus herramientas.
Tú qué haces, escoges como las las acciones, por ejemplo, vas a operar tecnológicas, tú te vas a la más a la a la a la más fuerte, buscas la más fuerte y subes para proteger tu capital o cómo haces en este caso para escoger un activo el día que vas a operar.
Yo pongo mis alertas, pero realmente donde más me gusta operar es con el mercado.
Ejemplo, eh por ejemplo el día de hoy, el día de hoy Tesla es la única que está andando duro.
Entonces, tú, por ejemplo, si tú tienes que, yo tengo las principales, que son las tecnológicas, donde están el big donde están los mejores momentos, todas están arriba 030, 040, 055, pero Tesla está arriba 3%.
Y el Nasdaq, el mercado en general o el SP500 está arriba 040.
La lógica es que hay una fuerza relativa en Tesla donde si el mercado hace un push, Tesla debería dar un push aún mayor.
Entonces, me enfocaría en largos ahí.
Pero también lo hago en la inversa, si el mercado está débil, el mercado abajo 030, 040 y tienes a Nvidia 150 abajo, ¿qué me dice la lógica?
Que hay una debilidad importante en Nvidia donde si el mercado cae con más fuerza, Nvidia puede caer con mucha más fuerza.
¿Dónde? Así, ese es el play ideal.
¿Dónde no me gusta operar tanto?
En la fuerza relativa cruzada.
Es decir, bueno, si el mercado está abajo 1% y Tesla está arriba dos, ¿no?, o sea, sigue habiendo un una negatividad en el mercado, no quiere decir que el mercado rebote Tesla va a ser un una oportunidad tipo A.
A qué me refiero con esto y es otro consejo que les doy, que no lo hemos tocado.
En esa data tú deberías tener por lo menos tres o cuatro identificadores de trades, los tipo D, los C, los B y los A.
And los muy raros que son los A+.
¿Qué es esto en español y haciendo honesto, yo los trade tipo D son aquellos que uno toma sin muchos fundamentos, sin sin una base sólida y pasa a veces yo a veces tomo trades por sentir el feeling de mercado, pero no me no me hacen nada, o sea, los tomo y los son malos trades, pero los tengo, pasan, pero a veces lo hago para sentir el mercado.
Después tienen los tipos C.
Este es medio mi patrón, pero no funcionó, pero no está claro.
Después tienes los B, que ya son trades buenos.
Después los A, que es el, o sea, lo que tú quieres y de último los A más, que es donde tú deberías literalmente meter el acelerador completo a jugártela.
¿Sabes? Siempre hablan del póker, es como la el A más es cuando el dealer te da As y K o par de ases, tienes una mano muy buena y la probabilidad es que ganes.
¿Qué pasa?
La la el trade tipo D es un dos cuatro, manos malas.
El C también es una mano mala y el regular zona.
Entonces, ¿a dónde voy con esto?
Los trades de nuevo y no es que lo he aprendido con traders que ni siquiera unos que ni siquiera conozco, que sigo por redes, fenómenos, todos hablan de no apostar linealmente, obviamente cuando estás empezando no, pero cuando ya tienes cierto nivel, cuando tú tengas un par de ases que tú sabes que ahí hay que apretarle y jugártelas, ¿no?
No, porque siempre va a haber algo de riesgo, pero yo prefiero jugármela con un par de ases que con un dos cuatro en un caso de de de un póker, por ejemplo.
Claro.
Y y en este caso, por ejemplo, para proteger nuestro capital, tú darías que un porcentaje mayor a estos tipos de trade doble A, por ejemplo, un 60% y el 40 en los otros en los otros tipos de trade que son de menos probabilidad.
No, no, no, no, no.
Lo ideal en el mundo real es que tú nada más tomes A y A más.
Pero hay que ser sincero, yo incluso hoy no tomo siempre más, no tengo esa como quisiera.
Lo que sí hago es que cuando tomo un D o un C es mínimo lo que apuesto o mínimo lo que coloco.
Por ejemplo, si tú operas, ejemplo, 100 acciones cuando es un A, 150 cuando es A más, opera tres o cuatro acciones cuando sea C.
O entonces ahí, porque yo yo lo hago para sentir el feeling del mercado, yo lo hago para incluso a veces me adelanto, por ejemplo, si yo creo que el patrón mío se activa aquí, bueno, yo puedo poner un poquitico aquí como irme preparando para cuando llegue y le paro más, pero si no llega, bueno, fue un trade C o D, pero siempre ahí lo que hago es muy poquito capital alocado a ese tipo de operaciones.
Lorenzo, ya nos acercamos al cierre y me gustaría que nos dijeras cuáles son las herramientas que podemos utilizar para proteger nuestro capital y también algunos libros y si tienes alguno que sirva como manejo de de nuestro patrimonio en esta carrera como trader.
Okay.
Este, bueno, en cuanto a herramientas para proteger nuestro capital, lo más lo más práctico se basa en la data.
¿Por qué?
Tú tienes que saber con tu data que, por ejemplo, yo hoy me hicieron una pregunta en Instagram, ¿cuál es la peor acción o la que más te ha quitado plata?
Yo lo dije, Roku, no hay manera que yo le gane plata a Roku, no sé por qué, no me pregunten, no es mi estilo.
Y siempre le pierdo plata.
Entonces, si yo no tengo la data que me dice "Mira Lorenzo, de cada 100 trades de Roku, tú pierdes 80 y cada vez que pierdes pierdes más de lo que ganas, hermano, ahí no es."
Entonces, yo creo, bueno, no estoy seguro que la data o tener una un software ya a nivel más avanzado, hay uno que se llama TradeZella, TradeZella con ZL de Umar, un gran trader, muy famoso en las redes.
Este, tú ahí conectas tu broker con esta herramienta, se hace el nexo y están todas tus operaciones.
...y tú lo vas alimentando, vas llenando, pero ahí te va a decir, sin meterle tantas tantas horas hombre, tú le puedes ver cuáles cuáles son los instrumentos financieros, porque también te sirven para Forex, futuros, opciones, cuáles son los instrumentos que no te funcionan.
Entonces, te diría que que para proteger tu capital lo más importante es conocerte y saber en qué estás errando, porque hay hay otra cosa que es que el ser humano es adictivo a a la recompensa extemporánea o o que no sabemos cuándo va a llegar.
¿Qué me refiero con esto?
Nuestra mente.
Si tú, por ejemplo, Roku, que es el ejemplo donde yo digo yo, no hay manera que le gane plata, le he ganado dos y he perdido, no sé, 20.
Pero si yo no sé esto en blanco y negro, en mi en mi data, puede ser que yo vea un patrón en Roku y me acuerde la única vez que le gané plata y le meta y le meta y pierda.
Entonces, te diría que que va de la mano con con eso, con con tener una data y y a raíz de ahí protegerte porque...
...porque yo sé que en hay tres, cuatro nombres que no los toco y ahí estoy protegiendo mi capital porque sé que la tendencia y la estadística es que pierda dinero allí.
Y en cuanto al libro, hay un libro que me gusta mucho, que en inglés se llama Best the best loser Wins.
En español es "El mejor perdedor gana."
Este es un noruego, creo que es noruego, apellido Hogard.
Tom Hogard.
Bueno, y él fue broker durante 10 años, perdió plata durante 10 años y después, bueno, se hizo millonario operando.
Y básicamente el el título del libro lo dice, el mejor perdedor gana.
Y va de la mano con con lo que hablamos un poquito anteriormente, que es que las pérdidas tienen que ser pequeñas y tomar la pérdida tiene que ser algo, o sea, no divertido, pero a nadie le gusta perder, pero qué bien que perdí 10 cuando normalmente pierdo 100.
Malo es cuando normalmente pierdo 100 y perdí 700.
Entonces, la estadística se te se te mueve así lo negativo.
Pero este libro es uno de los pocos que habla de esa parte que nadie habla, nadie tiende a hablar porque todos nos enfocamos en ganancia, ganancia, ganancia, vamos para arriba y es la idea, pero él en ese libro y sobre todo porque tiene eh él tiene un canal de Telegram y todos los ejemplos que pone en el libro donde hay gráficos con entradas, salidas, tienen un time stamp en el Telegram y bueno, son ejemplos reales.
Entonces, eso sería un libro que les recomiendo muchísimo para que aprendan que el mejor perdedor es el que gana en este negocio.
Sí, así es.
De hecho, hay personas vi en un libro también que leí, no recuerdo cuál, que era que el la el trader celebraba cuando perdía, o sea, la agarraba y dice, "Mira, me voy a echar un whisky porque perdí tanto."
O sea, como para su inconsciente se acostumbraran a que perder era parte de también era también celebrable.
Y es así porque como sabemos el mejor perdedor es el que es el mejor el mejor perdedor que va a ganar aquí en este negocio.
Porque cuando piensas en estadística y has tomado 1000 trades, tú sabes que, por ejemplo, cada vez que pierdes dos, tres veces poquito, dentro de tu estadística van a venir grandes ganadores.
Entonces, perdí, perdí, perdí.
Ya sé que viene por estadística el momento.
Bueno, entonces por eso es probable que que ese trader lo celebrase así.
Pues yo lo hago, no no celebro tanto, pero si es bueno.
Hoy tomé tres pérdidas, pero las tres fueron pequeñas.
Excelente, porque aparte o sea es el tema como te digo, la estadística es todo y y no puedes pretender que vas a tener 100% de win rate.
Eso es imposible, ¿no?
Entonces, hay que aplaudir esa esas pérdidas pequeñas.
Lorenzo, en la parte de las herramientas, me comentaste esa tradezella que es como un diario de trading, yo no lo he utilizado, yo uso X1, que es parecido, pero hay muchos traders que están comenzando y no tienen data.
¿Qué se hace en este caso?
¿Planificas un back testing con algún software eh estudias el pasado manualmente?
¿Qué se hace en estos casos para saber y tener data para manejar tu capital?
Bueno, ahorita hay una gran ventaja, hay una gran ventaja que no teníamos antes, que es la inteligencia artificial.
Tú puedes tomar esa bitácora en el trading, así sea simulado que hayas tomado, y darle esa data a la inteligencia artificial y decirle, "Dame un análisis de cómo soy como trader, cuáles han sido mis ganancias, mis pérdidas, los ticketers, etcétera, etcétera."
Antes había que hacerle un Excel, o sea, hemos tenido esta llamada hace dos años y te digo, "Mira, hay un Excel y comienza, mira, gané aquí, perdí allá y y alimentarlo manual."
Pero ahorita con con la inteligencia artificial tú puedes ir al historial de todas tus operaciones, y y con eso alimentar la inteligencia artificial y pedirle, "Hazme un reporte de un trader profesional."
O sea, lo sacas como en un Excel.
Exacto.
Ellos depende de la inteligencia artificial.
Creo que Gemini de Google te lo da en Google Sheets.
Entonces es como un Excel, pues, y no tienes que pagar la licencia, creo que hay que pagarte, etcétera.
Mira, Lorenzo, y no me gustaría que nos compartieras dónde podemos seguirte para que también esta comunidad sé que compartes también información de trading y puedan seguirte y estemos en contacto.
Sí, @lorenzobroker.
@Lorenzobroker es mi Instagram.
Eh, por ahí siempre estoy activo compartiendo información.
Uno de los proyectos que tengo para el año 2026 es abrir una comunidad donde sobre todo enfocado en la parte educativa, mucho en la parte educativa con trading en vivo donde obviamente o sea se no sé si se va a hacer vía Discord o vía WhatsApp, hay que tengo que definir eso, pero bueno, básicamente que haya algo de trading en vivo, mucha formación y bueno, también no me gusta llamarlos señales porque es me parece que meigra un poco, pero bueno, es lo que yo hago y bueno, puede ser que gane o pierda, al final es parte del negocio, pero creo que muchas personas se beneficiarían de ver a un trader profesional operando y sobre todo, te lo comento porque tuve un caso de una persona que tuvo un entrenamiento one on one conmigo, él era operador de cripto y no le gustaba tomar pérdida y era, o sea, y con todo eso iba más o menos iba bien después del curso conmigo él ama cortar las pérdidas y sus métricas aumentaron enormemente.
Entonces basado en ese escenario es probable que que salga con algo de eso el año que viene.
Bueno, muchísimas gracias, Lorenzo.
De verdad que ha sido un gran episodio y espero que podamos compartir pronto.
Seguro.
Anthony, cuando vengas por Caracas, bienvenido.
Muchas gracias.
