Este podcast no se hace responsable por las decisiones que puedan derivarse del contenido aquí compartido. Su propósito es únicamente informativo y no constituye asesoramiento profesional ni comercial. La gente ha malinterpretado y durante los últimos años han visto a Bitcoin como un vehículo de inversión. Ojo, no estoy queriendo decir de que esto es algo negativo o de que las personas que vean a Bitcoin como una forma de invertir estén estén en lo equivocado. Lo que sí es cierto es que Bitcoin nace como dinero, ¿okay?. Y dentro de ese desarrollo y también la adopción, el uso que le ha dado a la sociedad a lo largo del tiempo, básicamente tienes dos grandes sectores, uno en donde ves a Bitcoin como un vehículo de inversión y otro en donde ves a Bitcoin como una conceptualización de dinero.
¿Cómo empiezas en el trading sin quebrar tu cuenta en el intento?.** Con un sistema correcto desde el principio. Por eso creé un curso con exactamente lo que uso hoy, construido a bases de años de errores, ajustes y resultados. Lo que a mí me tomó años aprenderlo, tú lo puedes aplicar en una fracción del tiempo. Si quieres operar con criterio y disciplina, El link está en la descripción. Te espero del otro lado. **¿Cuántas veces escuchaste hablar de Bitcoin y solo te hablaron del precio?. Que si subió, que si bajó, que si va a llegar a no sé cuánto. Pero hay una pregunta que poco se hace. ¿Puede realmente proteger tu dinero cuando todo lo demás falla?. Con la inflación comiéndose los ahorros y los bancos cada vez dando menos intereses, entender que Bitcoin se convierte en algo importante. En este episodio vamos a hablar de eso, un análisis honesto para que puedas tomar decisiones con criterios. **Soy Anthony Fernández y esto es Disciplina Financiera, el podcast donde desglosamos las estrategias reales del trading, el e-commerce y las mentalidades de alto rendimiento.** Hoy me acompaña **Aníbal Garrido**, ingeniero especialista en criptoactivos y uno de los referentes más sólidos del ecosistema cripto en Latinoamérica. Arrancó en 2016 minando Bitcoin en Venezuela y desde entonces construyó una carrera enfocada en educación, seguridad digital y aducción responsable. Fundador de Aníbal Cripto, cofundador de la Caracas Block y director de la academia de blockchain, trading y criptoactivos de la UK. Bueno, bienvenido Aníbal a Disciplina Financiera. Un gusto tenerte acá. Primero que nada, quiero que conozcamos un poco de quién es Aníbal Garrido y cómo llegó al mundo del Bitcoin, de la criptomonedas. Cuéntanos un poco de ti y de cómo llegaste a este mundo, bueno, Anthony, inicialmente gracias por la invitación, un gusto estar aquí y compartir con con tu audiencia. Bueno, para los que no me conocen, An Garrido, Aníbal Crypto en redes sociales, ya voy para una década, **comencé de hecho Bitcoin en 2016 como minero digital acá en en Venezuela, mi país de nacimiento. Y luego de ahí este saltamos a la materia de mercados, específicamente en lo relacionado al tema del trading. Coincidencialmente este inicio y doy mis primeros pasos a nivel este formativo como profesor eh instructor en su momento del primer diplomado de criptomonedas en el país que se dictaba en la Universidad de Carabobo, en el cual tuve el lujo y el privilegio de ser el instructor específicamente en materia de trading criptoactivo. Esto nos llevó a a fundar una iniciativa muy interesante, muy bonita, denominada Aníval Crypto, que que es mi marca personal fundamentada o enfocada en tratar de acompañar y llevar a la gente en los primeros pasos en cómo eh adentrarnos al ecosistema de los criptotativos. Ya estamos hablando 2018, 2019, llega la pandemia de este del COVID y en aquel momento entonces decidimos este formalmente abrirnos en redes sociales. Iniciamos con con un espacio al mejor estilo de lo que tú estás haciendo en este momento y por lo cual de hecho te felicito eh a a nada dar difusión acerca de todo lo relacionado al ecosistema de Bitcoin y y el ecosistema cripto y blockchain en particular. Tuvimos un año año y medio este generando un espacio denominado viernes criptográfico. Todos los viernes nos veíamos con diferentes y reconocidas figuras del ecosistema cripto, no solamente en Venezuela, sino a nivel también este regional y continental, para luego iniciar una iniciativa más hermosa aún de llevar de traer a piso toda esta cantidad de entusiasmo, toda esta cantidad de información que se buscaba para que en el año 2022, en el año 2023 eh realizar el el un evento que se denominó **Caracas Blockchain Week, eh un evento que aglutinó a este personas del espectro tanto nacional como internacional por primera vez en el país. **Es el evento cripto más grande que se ha hecho hasta la fecha.** Este eh 4,000 personas en 2022, 6,000 personas en 2023 eh en la ciudad de Caracas, específicamente para para conversar y y dar idea de que había todo esto. Eso nos hizo que ya formalmente en el año 2024 y con todos los hierros este fundáramos una empresa eh BTC Tecno eh que actualmente ostenta eh no solamente el honor, sino la gigantesca responsabilidad de ser los únicos distribuidores oficiales de eh hardware wallet, de billetera física, de de Cold Wallet, billetera fría acá en Venezuela, de la mano de las más reconocidas marcas del mercado, por mencionar Tresor, Blockstream, Bigatbox. Y este esto también nos ha hecho en paralelo eh tener la la bonita también iniciativa de fundar una revista, la única revista en materia de criptoactivo, 100% en español, revista híbrida, por cierto, no solamente digital sino que también es empresa denominada BTC Techno Magagazine, una revista que sale cada 3 meses este no solamente en Venezuela, sino también este a lo largo de todo el continente, en donde en sus páginas se vacía información de valor relacionada también con difundir todo el tema de la cultura cripto y y bueno, para finalmente comenzar en el año 2024 2025, perdón, este con una iniciativa más hermosa aún desde el punto de vista formativo, este teniendo el honor de ser el director de la academia Blockchain Trading y Cripto Universidad Católica Andrés Bello. Si podrás dar cuenta después de esta larga introducción, este, nada, tenemos una década este formando, educándonos, eh instruyéndonos también, este también aprendiendo por parte de la gente y de toda la información supervasta que hay dentro del ecosistema con el propósito de eso, pues de darle a la gente la seguridad, la confianza de que esta tecnología ofrece eh beneficios este muy poderosos y sobre todo en economías tan complejas y coyunturales como el caso de Venezuela. Y eso es parte de lo que hemos venido estando haciendo durante estos últimos años.
Muchas gracias por esa introducción, Aníbal. Y como me comentas, eres venezolano, como yo también solo lo soy y comenzaste debido a un una forma, una manera, ¿correcto? de buscar algo diferente al a la dolorización, a a guardar activos. ¿Cuál fue la qué fue lo que te llevó a decir, "Mira, el Bitcoin es lo que yo veo como una reserva o lo que yo veo para resguardar mi dinero". **Mira, eh la primera vez que conocí Bitcoin, siempre que lo narro, me me saco una sonrisa porque es muy eh muy paradójico. Yo conocí Bitcoin en una cocina.** Yo en el año 2016 yo me encontraba estudiando este cocina internacional y un compañero este dijo la palabra mágica por primera vez. A partir de ahí, bueno, nació la la curiosidad de conocer un poco más acerca de de este activo digital. Y yo soy ingeniero de profesión. Eh, los ingenieros tenemos como que eh esa esa hormiguita que que que nos obliga a ir más allá, ¿no? A tratar de buscar el origen de las cosas, ¿no?. Y a partir de ahí comenzó una búsqueda incesante de información con relación a Bitcoin y y todo lo que él representa. Precisamente al momento de estudiarlo, estudiarlo, estudiarlo y empezarlo a conocer desde su infraestructura, desde su base, este, **me di cuenta que en definitiva no solamente estamos en presencia de una tecnología de transferencia de valor, sino también en presencia de una tecnología que te garantiza y que te otorga libertad desde el punto de vista financiero.** Eh, y eso me llamó poderosamente la atención. Yo, este, tal y cual como te mencioné, yo soy ingeniero de profesión, pero durante los últimos años, antes de mi entrada al ecosistema cripto, también me dediqué mucho al mundo de los negocios y el hecho de poder ver una herramienta completamente disasociada del esquema financiero tradicional, adicionalmente a eso, este, sin ninguna infraestructura bancaria por detrás, me llamó poderosamente la atención y fue lo que me hizo sumergirme en todo esto. Obviamente luego de conocer Bitcoin en su detalle en su esencia es cuando realmente comprendí y tomé la determinación de poder colocar parte de mi patrimonio este en en en este criptoactivo y adicionalmente eso tomar la iniciativa, como mencioné al principio en mi introducción de poder también mostrarle a la gente de que existe una vía, una forma segura de poder dar los primeros pasos dentro del ecosistema de criptoactivos. **Entonces, al final de cuentas llego a Bitcoin por casualidad, pero me quedo en Bitcoin por convicción, por convicción, obviamente de conocer que lo que está detrás es una tecnología fundamentada en ciencia, que yo creo que es una Las cosas más importantes, siempre lo menciono, yo no creo en Bitcoin, yo no soy un dogmático de Bitcoin.** O sea, Bitcoin no lo veo como una religión. Este, a final de cuentas, Bitcoin es ciencia, la tecnología que está detrás de todo esto. Matemáticas son ciencias computacionales, estadística, estadística avanzada, eh criptografía, por supuesto que de una u otra manera han demostrado durante ya más de 17 años de que Bitcoin es el primer dinero descentralizado de la historia y que adicionalmente eso ha originado y ha encadenado una revolución tecnológica en el mejor sentido de la palabra que le trae a amplios beneficios a los que sí lo usan.
Aníbal, esto que que comentas es muy importante porque si hay personas que en redes sociales, no sé si como una campaña de marketing o la forma de llamar la atención que dicen, compren Bitcoin y nunca se van a arrepentir. Y lo lo ahorita como lo comentas, es una forma de tener una parte de de tu patrimonio, como como lo dices, pero no meter todo en Bitcoin o cómo sería este caso o si es una reserva que tú dirías a alguien, mira, mete todo tu dinero en Bitcoin y olvídate. No trabajes más, no hagas más nada, nada más mételo allí. Mira, eh precisamente a mis espaldas tengo una reproducción del del trabajo eh que le dio inicio a todo esto, el el el acta de nacimiento del famoso white paper de Bitcoin. **Y si y si y si leemos el título, el título dice Bitcoin, un sistema de efectivo electrónico de usuario a usuario. Bitcoin fue concebido como dinero, como cash. Okay. Como como efectivo.** Pero para poder conocer esa conceptualización existen una serie de paradigmas que nosotros socialmente se nos hace muy difícil. O sea, pensar de que existe algún tipo de dinero que no se encuentre respaldado por la confianza otorgada por un estado, por un gobierno, por un banco central, resulta total y completamente complejo. Entonces, antes de ello, antes de poder llegar a esa esencia este de origen fundacional, la gente ha malinterpretado y durante los últimos años han vistos a Bitcoin como un vehículo de inversión. Ojo, no estoy queriendo decir de que esto es algo negativo o de que las personas que vean a Bitcoin como una forma de invertir estén estén en lo equivocado. Lo que sí es cierto es que Bitcoin nace como dinero, ¿okay?. Y dentro de ese desarrollo este y también la adopción, el uso que le ha dado a la sociedad a lo largo del tiempo, básicamente tienes dos grandes sectores. Uno en donde ves a Bitcoin como un vehículo de inversión y otro en donde ves a Bitcoin como una conceptualización de dinero. Si tú lo conceptualizas como dinero, este, mi caso, por ejemplo, ojo, no llegué de la noche a la mañana, allá. No es que cuando escuché a Bitcoin por primera vez en la cocina del sitio donde me estaba educando, este, convertí todo a Bitcoin. No, tuve que conocerlo, tuve que equivocarme, tuve que experimentar con él, jugar, tenerlo, enviarlo, recibirlo, atesorarlo, ver el tema de las subidas, ver el tema de las bajadas. Este, pero luego a lo largo del tiempo me me fui dando cuenta que la esencia como tal y sobre todo lo que está estructurado en este libro blanco eh en este trabajo de investigación original que que saca un un sujeto bajo el shinakamoto en el año 2008 plantea efectivamente la posibilidad de poder tener un dinero descentralizado, ¿okay?. No solamente resistente a la censura, no solamente libre de bancos, sino con unas características y unas potencialidades muy interesantes que la la la posibilidad de poder ser escaso. Entonces, al mejor estilo del oro, este, que a lo largo del tiempo tú ves cómo precisamente se va revalorizando. Es ahí cuando entonces salta ese tema de el el rompes tus paradigmas y te puedes dar cuenta de que el dinero que tú tienes existe otra forma, otra manera. No necesariamente tienes que abandonar la forma que tú conoces actualmente. No tienes que abandonar los dólares, los euros, los bolívares, las rupias, el nombre que tú le quieras dar. También existe otra cosa que se llama Bitcoin. Pero lo más interesante es que tú ves que a medida que pasa el tiempo y depositas no solamente confianza, sino que también depositas valor, ¿okay?. Eh, te das cuenta de que ese valor se ve retribuido a lo largo del tiempo y es ahí es cuando tú conceptualizas y logras ver efectivamente a Bitcoin como dinero. ¿Desde qué punto de vista? ¿De qué Lo único que tú haces es trabajar con el propósito de poder acumular Bitcoin. **Lo que haces es ahorrar y ahorras en Bitcoin.** Lo que haces es ver tus finanzas y verlas en Bitcoin. No se trata de un precio de Bitcoin este que obviamente es volátil, fluctúa, ¿okay? y y que para la mayoría de la gente es superclejo verlos de buenas a primera. Y ahí es entonces donde se engrana la otra vertical, las personas que vean a Bitcoin como un vehículo de inversión. Las personas que no piensen de que Bitcoin es una forma de atesorar valor, sino de que Bitcoin es una forma de poder entar nuestro flujo caja en dólares, en euros o en lo que sea, ¿okay?. Básicamente fundamentado por temas de volatilidad, por temas de uso, por temas de deducción, inclusive también por la propia escasez, pero no están en Bitcoin por el mero hecho de poder tener más Bitcoin, están en Bitcoin por el hecho de poder tener más dólares o euros a lo largo del tiempo. ¿Cuál visión quiere adoptar usted?. Bueno, me imagino que durante el espacio trataremos de de de mencionar elementos en en uno o en otro caso, pero lo que sí es cierto y lo que es importante y tratando de darle redondear tu pregunta. En el caso particularmente en el caso particular mío, **veo a Bitcoin como dinero y sobre ello, básicamente parte de mi enfoque a lo largo del tiempo se ha hecho precisamente tratar de acumularlo para que nada, cuando ya no esté aquí, papá Dios me llame, bueno, dejar obviamente eso este en manos de los que de los que me siguen y y y en función de ello también tratar de dar esa píldora y tratar de dar ese apoyo a las personas que quieran conceptualizar o ver a Bitcoin efectivamente como la reserva de valor o el efectivo electrónico que fue conceptualizado.**
Si todo esto de lo que estamos hablando de está ayudando. Te recomiendo suscribirte a mi newsletter. Cada semana envío un correo con ideas, recomendaciones y formas de operar pensado para personas que quieren tomarse esto en serio. Es gratis por los momentos y te puedes salir cuando lo desees. El link para unirte está en la descripción de este episodio. Eso es bastante interesante porque muy pocas personas entienden que Bitcoin, como cualquier otra empresa de la bolsa, tiene como que una finalidad que en este caso es dinero, ser un algo para comprar, pagar y no es un activo de reserva como muchas personas creen que es como el oro. Mira, esto el el es una cuestión, sí, se va a acabar, se va a acabar el Bitcoin, pero fue hecho para transacciones de compra, venta o de intercambio. ¿Es así, no?. Sí. A ver, eh partamos de una premisa y y yo creo que aquí yo no soy yo no soy economista, importante menciones, soy ingeniero de profesión, pero yéndonos a la económicas. **El dinero cumple tres grandes funciones, ¿okay? eh, una de ellas es ser unidad de cuenta, otra de ellas es ser medio de intercambio y la última es ser reserva de valor.** En unidad de cuenta, bueno, los grandes detractores de Bitcoin es la razón por la cual piensan de que Bitcoin no es dinero, porque, o sea, un Bitcoin hoy cuesta 80,000 y mañana cuesta 90 o puede costar 70. O sea, es medio difícil tratar de referenciar el precio de un artículo, de un producto en en Bitcoin. Para eso yo lo único que menciono y les doy el ejemplo, bueno, muy sencill Váyase a Tumeremo, váyase al sur de de de de Venezuela y váyase a cualquier bodega, ¿okay?, a cualquier tienda y se dará cuenta que usted no va a pagar ni en Bitcoin, ni en bolívares, ni en dólares, te va a pagar ahí en oro, ¿okay?. Y el precio del oro, al igual que Bitcoin, el precio del oro fluctúa y dependiendo de la cotización diaria usted va a dar tantos gramos, tantas moneditas, tantas onzas, tanta cantidad de la segunda función es medio intercambio. Eso no lo voy a poner en demérito, que es el hecho de tener la capacidad de poder intercambiar productos y servicios. Ese esa es la función natural como tal del dinero. Pero el dinero adicionalmente eso tiene que tener una capacidad y es de reservar valor. Pero lo que nosotros no sabemos o estamos más bien programados como sociedad es ver al dinero como un elemento que más bien nos resta y nos quita valor. Hagamos un ejemplo con cualquiera de las monedas del planeta. Y ojo, cualquiera, no estoy hablando solamente del bolívar. Obviamente el bolívar con el tema inflacionario quizás sea un escándalo, pero tome como ejemplo quizá la moneda de referencia a nivel internacional, el dólar norteamericano. Eh, anualmente, ¿cuánto se deprecia el valor del dólar?. Estamos hablando de 1 2 3 4 5 6%. Es decir, que la función para la cual fue hecha, que es precisamente de acumular valor a lo largo del tiempo, de reservarlo, de protegerlo, pues no lo hace. Más bien hace exactamente todo lo contrario. ¿Por qué? Porque tal y cual como en Venezuela que hay inflación, también hay inflación en el sistema financiero norteamericano y también el euro como lo conocemos, tierde valor. ¿Qué es lo interesante del asunto?. Que usted cuando grafica el comportamiento del valor, en todo caso del precio del dólar norteamericano, o de cualquier otra moneda en comparación al oro, usted se da cuenta de que todas las monedas pierden valor a lo largo del tiempo. Pero si usted hace esa gráfica exactamente igual con Bitcoin, se dará cuenta de que todas las monedas fusu usuarias que nosotros conocemos también pierde valor a lo largo del tiempo con relación a Bitcoin. **Entonces es ahí donde yo conceptualizo de que Bitcoin efectivamente es es el dinero definitivo.** ¿Por qué? Porque no solamente tiene la capacidad de transaccionalmente poder pagar un producto y servicio sin más limitación que una conexión a internet abierta es la es la única limitación que tú tienes. No hay limitaciones de color, de piel, no hay limitaciones de credo, de religión, de de un partido político, de una nacionalidad, del sitio, del planeta Tierra donde tú te encuentres. Lo único que necesitas es una conexión abierta a internet y tienes la capacidad de poder enviar y recibir Bitcoin. Pero lo más interesante del asunto es que esos Bitcoin que tú tes sobras a lo largo del tiempo se revalorizan. Se revalorizan con relación a ¿qué?. Se revalorizan con relación precisamente a las monedas de las cuales hemos estado hablando que van perdiendo valor a lo largo el tiempo, Aníbal. Y ahorita en este momento está hay muchos ETF, o sea, lo han ido adoptando los grandes Hedgefon, han ido haciendo ETF, han ido creando como que valor fuera del ecosistema cripto. Esto va a ser que le de más valor, menos valor al Bitcoin como tal. Va, ellos quieren agarrar y quieren eh que lleven a la parte legal eh y la gente invierte ahora en ETF. ¿Cómo tú ves esto y cómo puede afectar la forma de que la gente adopte esta criptomoneda o cualquier otra?. Mira, un ETF o o fondo un fondo de inversión cotizado, este, al final de cuentas es un instrumento que se utiliza para poder invertir. Okay. Eh, mi perspectiva, ¿no?. Porque aquí también, repito, hay de todo en la villa del señor Crypto. Hay detractores, hay personas que que apoyan el tema de los ETF. Mi visión, muy en lo particular, cualquier vehículo que se utilice con el propósito de poder incrementar la adopción en el uso de criptoactivos y específicamente de Bitcoin, para mí es completamente positivo. Una de las cosas por las cuales este el institucional, o sea, me refiero al inversor tradicional, no ingresaba al ecosistema de criativos era básicamente porque no existe esa figura de ese tercero de confianza, ese banco, ¿okay?. Esa institución que alda la emisión de la moneda tal. Okay. Entonces, al no existir, entonces, ¿cómo se supone que voy a entrar en en un dinero que es electrónico, que lo respaldan son ceros y unos o que lo respalda un código computacional o qué sé yo. Okay. Este, pero lo más interesante es que cuando vienen estas este estas grandes empresas centros del foco y del interés internacional a nivel financiero, hablo de Fidelity, hablo de Bitcoin, hablo de Black Rock, hablo de Banic, hablo de todas estas empresas precisamente emisoras de ETFs y dicen, mira, nosotros este estamos proponiendo la la creación de un ETF ante el gobierno norteamericano, ante la entidad financiera del gobierno norteamericano y nos los aprobaron. Bueno, entonces le estás dando simplemente una vía o un vehículo fundamentado en la confianza tradicional para poder adquirir un nuevo instrumento financiero, un nuevo tipo de dinero que en este caso es Bitcoin. Entonces, muy desde lo personal Pienso que la inclusión de los ETF, de los ETF dentro del juego, ¿okay?. Dentro de este dinámico juego de las finanzas cripto, este, a final de cuentas resulta ser un un ente que motoriza, que impulsa, que que le da un resultado, en definitiva, positivo. Este, y esto de una u otra forma también ha devenido y ha mutado en diferentes formas o mecanismos de inversión en donde inclusive en este momento, mientras tú y yo hablamos, podemos ver, por ejemplo, países que tienen reservas estratégicas en Bitcoin o inclusive empresas del sector privado cuyas tesorerías precisamente se están moviendo en Bitcoin, ¿no?. Entonces, eh **los ETF creo que fue el primer gran paso de la introducción del dinero institucional dentro del ecosistema luego de más de una década de tratar de introducirse porque antes de los ETF el dinero que había dentro del ecosistema cripto era dinero retail, luego que ingresan los ETFs, entonces está ingresando dinero, obviamente, repito, del institucional que tiene la capacidad de poder ingresar grandes flujos de dinero al ecosistema criptofinanciero.** Esa es la razón por la cual, mientras tú y yo estamos hablando en este momento, podríamos estar eh sondeando los 3 trillones de dólares en capitalización. Importante 3 trillones de dólares que se han capitalizado, que se han generado, que han crecido en poco más de una década.
Aníbal, y sabiendo esto, que existen distintos modelos como está tener el Bitcoin en una en una wallet como las que tú promocionas, Bitcoin en una exchange Bitcoin en un ETF, ¿hay alguna manera de de que sea más segura para aquel inversor de tener Bitcoin?. ¿Qué es lo que tú eh recomiendas a tus clientes o que tengan una parte nada más, la otra parte no?. ¿Qué qué qué es lo que tú ves que funciona en este caso?. Te pregunto a ti, ¿qué es más seguro para ti?. ¿Tener tu dinero en un colchón, debajo del colchón o en la boda de tu casa, okay? ¿O tener en un banco. Te pregunto, sí, un pedacito aquí, un poquito y un poquito, un poquito para Perfecto. **Diversificar el portafolio.** Maravilloso. Bueno, esa esa misma receta aplica exactamente para el caso del ecosistema cripto y específicamente para Bitcoin. La gente siempre pregunta, Aníbal, este, ¿tienes una empresa que se encarga de este eh comercializar eh billeteras frías?. Obviamente la respuesta tuya siempre va a ser este tenerlos en en dispositivos fríos, en autocustodios, como como es la la forma correcta de denominarlo. Mi respuesta es no. Va a depender uno de su perfil de riesgo, dos de y yo creo que dos no, yo debería ser cero antes que uno. Eh, va a depender del nivel de conocimiento, de del nivel de preparación que usted tenga en cómo gestionar estos activos financieros. ¿Por qué?. En en el caso particular de Bitcoin, a diferencia de una acción, a diferencia de un commodity, ¿okay?, que usted tiene que utilizar un intermediador, usted tiene que utilizar un broker, usted tiene que utilizar alguna figura institucional en BC cuando usted tiene la capacidad de poderlos tener usted mismo, ¿okay?. Este, sin más limitación, vuelvo y repito, con una conexión abierta a internet. ¿Qué te trae esto como beneficio?. **No existe la posibilidad de que tu dinero te lo arrebaten de la noche a la mañana.** No existe la posibilidad de que la empresa que tiene o gestiona tus fondos quiebre, desaparezca y se lleve el dinero contigo. O sea, lo tienes tú como lo tienes en casa, como lo tienes, repito, en una bóveda o debajo del colchón, que repito, es la forma que se denomina autocustodia, pero también está la la del otro lado, o sea, eh quizá para el inversor tradicional que le gusta que otra persona tenga su dinero, ¿okay?. El dinero de esa persona, pero que se que se lo gestione otro, esa persona se va a sentir cómoda, no teniendo Bitcoin, sino delegando la gestión de esos bitcoin en un tercero. Y ahí es donde sale precisamente la figura de las casas de intercambio o exchanges y la figura de los ETF. Es importante mencionar en estas dos últimas casas de intercambio, oETF o cualquier instrumento financiero, ¿okay?, que yace en Bitcoin. **Es importante mencionar que usted no tiene Bitcoin. Usted tiene algo que huele a Bitcoin, que se parece a Bitcoin. Cuando lo toca se siente como Bitcoin, que cuando le da un golpe y lo escucha se oye como Bitcoin, pero no es Bitcoin.** Es simple y llanamente un activo financiero que emula el comportamiento de Bitcoin, que bueno, ante las subidas y las bajadas va a traer los réditos o las pérdidas que bien correspondan, pero usted no va a tener la capacidad de poderlos transferir. Y yo creo que ese es el detalle más interesante, saber de que si usted es el dueño de su patrimonio. Usted toma la determinación de poder determinar, me lo quedo yo, lo resguardo yo y yo soy el único responsable o en todo caso delo esa responsabilidad en un tercero. Pros y contras, bueno, ya lo mencioné, si tú eres el dueño, olvídate de que se perdió la plataforma, la hackearon, quebró, hubo una intervención gubernamental, esos escenarios no existen. Pero también lo que ocurre es que si el dinero se pierde, si tú por mala gestión, por mala praxis, por desconocimiento perdiste tu Bitcoin y no hay un 0800 Bitcoin en el cual recurrir. No hay un sitio en el cual tengas tú la capacidad de poder este activar un botón que diga, "Olvidé mis Bitcoin, olvidé mi contraseña, no existe esa posibilidad." Y esas son las ventajas que de una u otra forma ofrecen este tipo de instrumentos, este tipo de de vehículos, repito, custodios que de una u otra forma nada, te asisten, te acompañan, te ayudan, tienen un departamento de soporte, tienen una persona física de carne y hueso con la cual tú puedes hablar y poder determinar este qué hacer en el caso del olvido de tu contraseña en la plataforma o del exchange. ¿Cuál es mejor?. A o B. Yo creo que la respuesta la acabas de dar tú al principio y la mejor forma es poder distribuir nuestro portafolio y saber de que tener nuestros activos digitales resguardados en diferentes medios al final de cuentas es una de las mejores formas de poder al menos este estar dentro de este ecosistema a largo plazo.
Eh, complementando lo que tú dices, por ejemplo, yo soy trader en la bolsa de valores, yo me fui más en en con los activos de la bolsa y las personas también creo que depende de lo que quieran hacer con el Bitcoin. Si lo quieren es como para una transferencia, para hacer pagos, no le va a funcionar un ETF porque es más un algo especulativo o algo que que quieras incrementar tu riqueza o si tú estás invirtiendo para que el activo suba. Mira, yo quiero tener Bitcoin, pero no quiero comprarlo el Bitcoin porque no quiero tener la responsabilidad que ahorita te voy a tocar ese tema porque Estoy ignorante de la de cómo están ahorita la parte de las wallet frías de la de la de estos dispositivos y va a depender entonces a esa persona que nos esté escuchando qué es lo que quiere hacer con el activo y cuál es la forma más segura para ello. Y pasando a la siguiente pregunta, Aníbal, estas walletes ahorita si se te pierde la Wally, ¿hay una forma de recuperar el Bitcoin o es netamente como tener el dinero bajo de tu cama?. Okay, voy Voy voy a partir esta intervención en en dos cosas que pasa ante la pérdida de de la wallet, ¿okay?. Pero me gustaría hablar con relación al tema de los instrumentos que estás mencionando tú y con con la experiencia que has que tienes o que estás construyendo con relación al tema de invertir en la bolsa de valores. Este, pregunto, eh, ¿inviertes en la bolsa de valores de acá de Venezuela o inviertes en Nueva York o en Changá o en Londres?. No, en la en la de Nueva York nada más. La la pregunta en que en ¿En cuál de los 11 sectores vas a invertir?. ¿Vas a vas a invertir en el sector defensivo?. ¿Vas a invertir en salud?. ¿Vas a invertir en tecnología?. ¿En cuál de esos?. Te cuento algo, la respuesta va a seguir siendo la misma. **Tienes que diversificar, no todo lo vas a concentrar en Tesla o en N envidia, ¿okay?.** Obviamente vas a tener que colocar algo en el sector energético y ahorita con todas las cosas que están ocurriendo, creo que resulta más interesante aún poder valorar este tipo de opciones desde lo financiero. Pero ahora lo más importante este son solamente compras en Nueva York, ¿okay?. O también realizas operaciones en el mercado de Londres, en el mercado de Sydney, en el en el Ibex, en España o en el NK en Tokio. Al final de cuentas, el mercado en el cual tú vayas a realizar las operaciones queda también de acuerdo a tu criterio como inversor. Y ahí es donde, vuelvo y repito, y y creo que es muy este quirúrgico lo que mencionaste en la pregunta anterior, este el hecho de poder diversificar, saber de que que todos los huevos no se pueden colocar en una sola canasta. Entonces, de la misma manera, al momento de uno dar un paso dentro del ecosistema cripto, este, la idea es que uno tiene que saber de que si vas a invertir en un determinado activo, en el caso particular de Bitcoin, bueno, se resultaría interesante ver qué se siente tener Bitcoin uno, ¿okay? en su cartera, en su billetera. Número dos, este, ¿por qué no comprar este un ETF de Bitcoin, el IBIT o el que el que corresponda?. Y por qué no también invertir y tener un poco en un producto apalancado, en en un producto derivado, en un contrato perpetuo, en un contrato futuro o quizás en alguna opción financiera. Okay. Repito, donde el subyacente sea ese criterio, repito, sin que esto resulte un consejo de inversión, se lo dejo a este la forma de pensar y la forma de invertir de cada uno de nuestros espectadores. Ahora bien, me decanto y me decido por al menos tener una fracción, una parte importante o no de mis fondos en eh de manera autocustodia, es decir, con mis billeteras digitales. Eh, bueno, hay que saber básicamente dos cosas, dos elementos muy importantes. Existen este desde la concepción de las billeteras dos grandes verticales, dos grandes vías. Uno son los dispositivos autocustodios calientes y otros son los dispositivos autocustodios fríos. **Un dispositivo autocustodio caliente es el que usted instala en su computadora, tableta, teléfono, celular. Básicamente es una aplicación, no tiene ningún costo, es importante mencionarlo.** Este usted lo descarga de la tienda de aplicaciones de su preferencia y tiene este puede recibir inmediatamente bitcoins sin ninguna restricción, vuelvo y repito, y soy incisivo en esto, más que en una conexión abierta a internet. Importante mencionar al momento de setear y configurar estas estos software, estos programas, estos programas te otorgan un mecanismo de recuperación, ¿okay?. Usualmente conocido como frase de semilla o frase de recuperación, que en este momento lo voy a resumir con la palabra frase, un conjunto de palabras, ¿okay?, estáticas, ¿okay?. Definidas por el software. Importante palabras que tú tienes que tomar nota de ellas y guardarlas como si fuese el mismo dinero que tú tienes guardado en el banco. ¿Por qué?. Porque esas palabras son la única vía, es el único vehículo para la recuperación de tus fondos. ¿Qué es lo que ocurre?. Estas palabras, esta famosa frase de recuperación se encuentra permanentemente expuesta en estos dispositivos, tableta, celular o la portátil o la laptop o el o el equipo que corresponda. Y por eso entonces desde el punto de vista de seguridad no son sugeridas o recomendadas para gestionar o para almacenar grandes cantidades de tus activos digitales. La mejor referencia o el mejor símiletera caliente podríamos nosotros mencionar que es la billetera que nosotros los caballeros tenemos en el bolsillo del pantalón y que las damas tienen en sus bolsos este guindados de los brazos. Solamente ponemos en estas billeteras el dinero que nosotros necesit necesitamos para la cotidianidad, para poder salir, para la salida del fin de semana o para pasar el mes en los gastos eh cotidianos que nosotros realicemos. Esos son los dispositivos autocustódios calientes o también conocidos como billeteras calientes. **Pero por el otro lado también tenemos las billeteras frías. Las billeteras frías a diferencia de las calientes, son dispositivos que se encuentran completamente fuera de línea, ¿okay?.** No tienen ningún tipo de conexión a internet. ¿Qué ventaja nos dan esto desde el punto de vista de seguridad?. Esa famosa frase de recuperación que mencioné hace unos segundos no se encuentra expuesta a la internet, se encuentra es gestionada dentro del dispositivo y la información no sale del dispositivo. Esto nos ofrece un nivel de seguridad superior. Obviamente, como estamos hablando de un dispositivo con ciertas características desde el punto de vista técnico, es un dispositivo que tiene un valor que al momento de tú ir al mercado tienes que pagar por este dispositivo, ¿okay?. Al mejor estilo cuando compras un candado, ¿okay?. En este caso, tienes que comprar este dispositivo y este dispositivo es fácilmente configurable. Importante. La gente piensa de que por ser un dispositivo fuera de línea o una billetera fría, no se conecta una computadora. Sí se conecta la computadora, sí se conecta al celular, pero lo importante, la información no entra a la computadora, la información no entra al celular, la información es gestionada solamente a través del dispositivo y por esa razón el dispositivo ofrece un nivel de seguridad superior. ¿Qué ocurre al momento de la configuración inicial de este dispositivo frío?. Avivi anotar esta famosa frase recuperación o frase semilla o frase, es decir, es el único mecanismo medio que nosotros vamos a utilizar para poder recuperar nuestro fondos. **En resumen, sea en un dispositivo frío o en un dispositivo caliente, al momento de la configuración inicial y antes de la recepción de los fondos, nosotros tenemos que hacer el debido respaldo o backup de nuestra frase de recuperación de nuestras billeteras.** ¿Con qué propósito?. Respondo a tu pregunta. **¿Se me perdió la wallet? ¿Se me dañó la wallet? La wallet cayó dentro de la piscina. Me robaron la wallet. No te te preocupes, te compras otra wallet, ¿okay? Si es fría, o te descargas otra wallet si es caliente en el teléfono de tu esposa, de tu hijo, de tu amigo y lo único que vas a hacer es recuperar el acceso a tus activos digitales a través de esta famosa frase recuperación o frase semilla.**
Mira, queda sumamente claro, Aníbal, de que si hay manera de recuperar que muchos de nuestros espectadores pueden estar con ese miedo. Mira, se me perdió la wallet eh fría y no hayo qué qué hacer. Tienes que tener esa clave que comentaste ahorita, la frase. Sí. Y compras otro dispositivo con su configuración y puedes recuperar. Y ahora una pregunta, ¿estas wales calientes?. Porque hay muchas personas que que no que no están tan metidos, pero sí quieren invertir o si quieren comprar Bitcoin o cualquier otra criptomoneda, puede ser Binance una Wale caliente o ya no pasa a ser una W caliente con ¿Cómo sería este caso las wallet calientes?. **Binance no es una wallet caliente. Binance es un servicio, es un servicio custodio. ¿Por qué? Porque tú no tienes tu frase de recuperación.** Tu frase semilla tú no la tienes. Tú lo que tienes es un usuario y una contraseña. Pero ese usuario esa contraseña ante un hackeo de Binance, ante la caída del servicio de Binance, ante el cierre indefinido de Binance, ante la quiebra de Binance, eso no te garantiza tener el acceso a tus fondos. **La mejor forma de poder darle una un criterio o una consideración a Binance es mencionar de que Binance es un criptobanco, ¿okay? en el cual tú delegas la custodia de tus fondos a Binance.** Es importante mencionar y resulta muy interesante porque la gente dice, "Aníbal, pero Binance, ¿cómo no va a ser una cartera o cómo no ser una billetera?". No, Binance lo que tiene es un set de direcciones que tú como usuario envías tus fondos a esa dirección, pero el dueño de las llaves, el tenedor, el que tiene la real capacidad de poder decir, "Esta plata se mueve de aquí o se queda es Binance, no eres tú." Y estoy eh siendo lo suficientemente claro al mencionar de que es un sistema custodial, un sistema en el cual tú delegas la custodia a un tercero, en este caso es Binance. Entonces, de ahí con eso desmontamos la falsa creencia de que Binance es una cripto billetera o es una wallet. No, no lo es. Es simplemente un servicio crirypto, ¿okay? que nos permite la gestión, ¿okay? de nuestros fondos, pero sabiendo de que los fondos no son nuestros, son de vainas y que crucemos los dedos única y exclusivamente que cuando entremos a la plataforma tengamos la capacidad de poder retirarlos a criterio y a consideración nuestra.
Bueno, muchas gracias, Aníbal. Vamos a a resumiendo, hay tres formas de guardar el dinero en criptomonedas, que sería como en un banco, sería este tipo de exchange, ¿correcto? como Binance, en tu cartera, que sería como una cartera física, pero es la caliente eh eh la wallet que nada más puedes entrar a través de internet, pero no como una aplicación, ¿correcto?. Y está la otra que es la física, que son los dispositivos que puedes agarrar y también puedes recuperar. Son esas tres formas para guardar el activo. Aníbal, para cerrar me gustaría que que les nos dijeras a los espectadores algo que tú creas que pueda ser la manera correcta, no no no como un consejo, sino mira, puedes agarrar y distribuir esto en dinero caliente, o sea, lo que tú has aprendido a través de los años, esto en Wale Fría y esto en tal, no sé si un porcentaje o o un un número del uno al 10 de cada uno y para que las personas vayan teniendo un poco porque la idea es educar y también que nos compartas tus redes sociales, dónde podemos conseguirte, Aníbal y bueno y darte las gracias por por compartir todo esto en este espacio que creo que va a ser ayuda a muchísimas personas. Bien, Eh, gracias Anthony por la pregunta y nuevamente gracias también por la invitación al espacio. Eh, mira, básicamente son dos mecanismos, ¿okay?. **Custodios y autocustodios. Custodios delegamos la la la confianza, autocustodios somos nosotros los responsables. ¿Cuánto dinero tiene debe tener usted en un exchange? Exchange, el nombre se lo está diciendo. Usted va a tener en esa casa de intercambio el dinero que usted va a intercambiar.** Y lo va a intercambiar con ¿qué propósito?. O uno, porque es trader, ¿okay? y le gusta simple y llenamente comprar barato y vender caro y hacer eso permanentemente. Es decir, usted tiene que tener los fondos necesarios o destinados para procesos de trading o inversión. O número dos, porque en la localidad, en la jurisdicción donde usted trabaja, este, donde usted vive, perdón, eh a usted no le aceptan cripto en todos lados, a usted lo que le aceptan es dinero fiduario, dólares, bolívares, etcétera, etcétera. Entonces, usted tiene que disponer en esa casa de intercambio el dinero que usted vaya a utilizar durante un determinado periodo, una semana, 15 días, un mes. Y después lo único que hace es que los traslada de un sitio seguro al sitio donde tiene la autocustodia, que al sitio donde tiene la custodia, perdón. Es decir, de los dispositivos fríos o calientes los pasa a su casa de intercambio. Pero el criterio es muy sencillo. ¿Cuánto va o cuánto usted está dispuesto a perder?. Y y Aníbal, es que lo va a perder, no, no es que lo va a perder, pero ¿quién le garantiza a usted de que esa plataforma mañana no se caiga?. Sobre ese criterio es que usted tiene que disponer parte del patrimonio que usted tiene descripto en una plataforma custodiable en donde sepa de que hay pueden haber posibles consecuencias y sobre esas determinadas consecuencias usted tiene que tomar la determinación. Con relación a la parte autocustodia, es decir, lo tengo en frío o lo tengo en caliente, la misma pregunta se decanta. ¿Cuánto dinero va a salir usted y va a tener en el bolsillo?. No sé, vamos a hablar en dólares, en euros va a tener 100, 200, 300, 500, 1000. Perfecto. Usted sabe que si bota la cartera en la calle, ese dinero en efectivo se perdió y no lo va a recuperar. Pero fueron 1000. Ahora una pregunta, usted va a salir con 10,000, con 20,000, con 1 millón. Muy probablemente ese dinero usted lo guarde en una caja fuerte en su casa. **Entonces, quiero hacer el símil de que el dinero que usted carga en el día a día, en la cotidianidad y que usted puede cargar con usted encima, ese es el dinero que usted gestiona en un dispositivo caliente y el dinero que usted sepa que es ahorro, inversión, patrimonio, es el dinero que usted va a tener custodiado en dispositivos fríos.** Básicamente con eso respondo la pregunta. Con relación a los canales y el dinero para interc. Sí, adelante. Ajá. Y el dinero para inter intercambiar era en el de la exchange. Correcto. **Intercambiar el dinero para intercambiar es en el exchange.** Se me agotó el dinero del exchange, pasó del caliente al exchange. Se me agotó el dinero del caliente, paso del frío al caliente. Básicamente es eso. Pero lo más importante es no colocar todos los huevos en la misma cabeza. Continúa, por favor, con lo con lo de las redes. Sí, con relación a los puntos de contacto. Nada, este los invitamos a a que nos sigan en nuestras este diferentes iniciativas. Eh, nuestra empresa este, repito, distribuidores autorizados en en en Harvard Wallets en el país y adicionalmente a ello, este, también acompañamos empresas en procesos de integración y adopción en el uso de criptoactivos. Nos pueden buscar en las redes como **@BTCO**, BTCOn, como se escribe acá. Eh, adicionalmente a eso, los que quieran saber de nuestras propuestas formativas de acuerdo a la iniciativa que estamos llevando la Universidad Católica Andrés Bello, eh, síganos en **@academia BTCUCAP**, BTC Bitcoin UCAP de Universidad Católica Andrés Bello. Academia BTC todo pegado en las diferentes redes sociales. Y bueno, finalmente para los que quieran también este leernos y ver parte de lo que estamos aportando día a día a nivel de valor al ecosistema, los invitamos a que nos puedan seguir como **Aníbalcipto @anivalcid Iiglesia** y que sepan de que nunca les voy a escribir primero. Así que muy atentos porque si alguien les escribe y este les empieza los empieza a abordar y les empieza a ofrecer temas de inversión o algo por el estilo, jamás soy yo. Nunca les voy a escribir dinero, nunca les voy a pedir dinero. Eh, Muy atentos con eso porque también en este ecosistema digital este el tema de las estafas está muy en boga a temas de usurpación de identidad y creo que es importante tener eso este bien pero bien consciente. Nuevamente muy agradado de poder compartir este espacio aquí contigo Anthony y te deseo muchísimo éxito en esta interesante iniciativa y y nada, espero volver a acompañarte en un episodio en el futuro. Nuevamente gracias y será hasta la próxima. No, muchas gracias a ti, Aníbal.
